人民银行右玉县支行常态化打击电信网络诈骗犯罪

黄河新闻网朔州讯（实习记者 李一凡 通讯员 王俊仁 黄雁）为有效遏制电信诈骗案件高发态势，更好地发挥央行职能作用，人民银行右玉县支行以国际电信日为契机，坚持防为先，建立健全联防联控的常态化机制，打好“组合拳”，以高度的社会担当，全力以赴地投身打击治理工作，落实行业监管主体责任，推动构建金融系统反诈新格局。

打出政治拳，构建联防联动机制。一是完善防范电信网络诈骗工作联动机制，激发政治领导力，引导各银行机构建立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理专班，明确工作专班牵头部门及各部门职责，推动打击治理工作机制常态化运行；二是织好打击电信网络诈骗新媒体网，利用微信群等工具畅通信息渠道，及时推送相关信息，准确掌握诈骗信息线索，实施精准打击，切实构建起打击电信网络诈骗的钢铁城墙。三是完善商业银行考核评级机制。经排查，各银行机构均不单纯以开户数量、开通网上银行及网上银行交易额作为绩效考核指标，切实落实风险防范和业务发展的平衡要求。

打出防控拳，强化账户风险管理。一是统筹做好优化小微企业银行账户服务和风险防控工作，对县域暗访机构与被暗访机构进行会议部署与安排，各银行机构均按要求完成了交叉暗访，对发现问题及时整改，切实压实风险防范主体责任，全面落实打防管控措施；二是加强账户实名制管理，全面落实个人账户分类管理，实行账户限额管理。严格落实买卖账户惩戒机制，严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的终端谁负责”“谁的钱包谁负责”主体责任；三是强化对可疑账户、涉案账户的清查管控工作，指导地方法人机构进一步持续进行存量账户风险滚动排查，稳妥有序推进一人多卡、长期不动户清理工作，提升账户管控效力。

打出预防拳，强化风险源头管理。一是加强金融行业监管，构建响应平台，坚持全链条纵深打击，及时发现、管控新型洗钱渠道，完善责任追究制度，将电信网络诈骗及关联违法犯罪人员纳入严重失信主体名单，持续推进“断卡”“断流”行动；二是提升监测、预警、处置一体化技防能力，运用科技信息化手段提升技术反制能力，建立对涉诈网站、APP及诈骗电话、诈骗短消息处置机制，提升预警信息监测发现能力，及时发现潜在受害群众，强化预警劝阻，全力抓防范、减损失，遏制电信网络诈骗高发态势。

打出意识拳，增强金融宣传质效。切实承担起银行账户管理主体责任，主动作为、积极宣传，构建反诈拒赌常态化宣传机制。一是引导各银行机构利用网点优势开展月月主题宣传，定期通过短信提醒的形式，向辖区居民发送反诈宣传短信，切实提高群众反诈意识；二是组织各银行机构拍摄“反诈小视频”，中行右玉支行、右玉农商行拍摄的视频，精准揭露诈骗伎俩、专业提示如何防诈，成功引起了群众的关注，为财产安全撑起了保护伞；三是推广安装“国家反诈中心APP”，支行全部职工下载注册，信息完善率均在80%以上，辖区银行机构注册量为291户，完成率为97%，以点带面，切实提高县域覆盖率；四是在遵守疫情防控的要求下，组织开展“五进”宣传，联合商业银行开展优化账户服务和反诈拒赌宣传进社区活动，共计发放宣传资料520份，受众人群达1000余人次，现场回应居民咨询求助，面对面讲解案例，筑牢全民反诈的思想防线。