山阴农商银行：强化合规操作 促业务稳步发展

黄河新闻网朔州讯（记者 赵振华 通讯员 刘利君）今年以来，山阴农商银行强化资金合规运营，不断加强业务合规管理，建立起以数据模型为基础的常态化风险监控模式，风险防控的水平不断提升，实现资金业务安全稳健运行。

持续防范和控制业务风险。该行严格管理遵循“分级分类、有限授权、权责明晰、行使规范”的原则，资金业务授权管理从股东大会、董事会、经营层、资金业务投资决策委员会、行长、分管副行长、部门经理到投资顾问，分级授权，授权书内容连续完整规范。设置资金业务管理岗、前台岗、中台岗、后台岗4大类岗位，从机制上形成前中后台岗位相互协调、相互监督、相互制约的管理体系。建立员工积分考评管理，将员工的日常业务和合规表现等纳入绩效考核体系，激励员工自觉遵守规章制度。

加强同业交易对手和非金融企业准入名单管理。该行资金业务按照“先入库、再评级、后授信”原则开展投资业务。对入库的同业交易对手、非金融企业投资主体，逐一进行内部评级、授信管理。定期开展投后管理，重点检查其外部评级、估值波动、市场成交情况监测、股权及高管变动、银行授信额等事项，并定期开展资金业务专项自查；严格控制新增资金业务规模、投资品种、融资杠杆、投资久期，对交易对手实行黑白名单管理，确保回归流动性本源。

提升资金业务合规经营增收创利质效。坚守定位，专注主业，坚持依法合规，严格遵守监管和行业管理部门制定的各项管理规定，严禁“打擦边球”；对修订的资金业务制度，及时组织部门人员认真学习讨论，熟悉操作流程，提高合规意识；在既定的全年投资策略基础上，综合债市趋势变化，按月制定投资策略，合理使用富裕资金；所有业务都按“穿透式”原则管理，及时做好存量和新增交易标的融资主体的风险监测评估；全面提高从业人员市场分析和投资研判能力，提高风险意识，强化责任担当，确保牢牢守住风险底线。