朔州防处养老非法集资模式成为全省路径

黄河新闻网朔州讯（实习记者 李一凡 通讯员 马维东）在山西省处置非法集资领导组办公室组织召开的“7.22”全省养老领域非法集资专项整治工作集中督导会议上，朔州作为全省唯一无“12337”举报平台转办线索的市，防范处置养老非法集资的经验做法得到山西省表扬，在8月3日山西省养老领域非法集资专项整治中期推进会上，朔州作了经验交流发言，朔州“处非”路径成为全省学习推广的标杆。

2022年全国打击整治养老诈骗专项行动以来，朔州处非领导组成立防处养老非法集资工作专班，落实“抓宣传、细排查、挖线索、重预防、强机制、求实效”18字方针，引深专项整治走深走实。

一是加大宣传力度，扩大覆盖面。通过编印政策指导读物，印发《防范和处置非法集资条例》《打击虚假代办养老保险海报》《防范投资理财骗局海报》《养老领域非法集资风险识别工作手册》《防范和处置涉农领域非法集资典型案例宣传册》等，在广场、商超等人群集中地拉横幅、散发宣传材料，金融机构营业网点播放防处养老非法集资电子字幕，出租车灯箱登广告，推发反诈宣传公益短信，张贴“守住钱袋子、护好幸福家”——致农民群众一封公开信，深入社区开展防处非法集资知识讲座，通过“朔州金融”微信公众号图解相关法律法规、条例规章，图文并茂提醒非法集资风险套路，开展有奖知识竞答，征集防处短视频，构建起“媒体有音像、街头有标语、广场有专栏、网络有知识、社区有讲堂”的全方位立体式大宣传格局。

二是建立“三早”机制，防患于未然。坚持“早发现、早提醒、早整治”机制，发挥金融系统优势，按条线加大对地方法人机构、类金融公司和投资理财类风险线索排查，共排查地方法人机构10家，小额贷款公司12家，典当行8家，融资担保公司1家，排查写字楼、大市场及风险隐患较大的商铺200余家，暂未发现涉老诈骗风险隐患。同时对辖内经营不规范，存在非法集资苗头隐患的机构、公司排查。通过部门横向联合、市县纵向贯通，集中对市场主体名称中包含“养老”“康养”“房地产”“财富管理”“资产管理”字样的重点排查，发现隐患中介机构4家，私募基金1家，外包金融服务公司3家。按照源头防范、打早打小原则，分别采取了下达风险提示函、约谈经营负责人、列入严重违法失信企业名单或经营异常名录和吊销营业执照等措施。

三是强化制度保障，确保见长效。针对 “免费听养生课，登记信息就送鸡蛋”“投资回报高、风险低，把钱投进去准没错”……花样套路背后，以提供“养老服务”、销售“养老产品”等为名，实施非法吸资和诈骗的欺老、坑老、骗老各类违法行为，从维护老年人合法权益，提升基层治理法治化水平的高度，修订完善非法集资监测预警、举报奖励等机制，提升处非工作法治化、制度化、精细化水平，努力提高风险预判能力，拓宽问题线索来源渠道，构建全链条防处体系，努力把风险隐患消灭在萌芽状态和早期阶段，造成的风险损失降低到最低程度。

四是严厉打击犯罪，形成强震慑。近年来，公安机关深挖线索，连破陈案，破获多起涉养老诈骗类刑事案件，抓捕多名犯罪嫌疑人归案，追缴涉案资金成效明显。