交行朔州平鲁区支行堵截一起异常开卡事件

黄河新闻网朔州讯（通讯员 刘海峰）6月9日上午，一对老年夫妻到交行朔州平鲁区支行办理借记卡开卡业务。客户服务经理在询问客户办卡用途时，客户表示给孩子打款用。客户服务经理提示开卡风险后指导客户在智易通办卡，在输入手机号码时，老人拿出一张纸条按照纸条上手机号码输入，客户服务经理发现纸条标记内容后再次询问客户开卡用途，客户表示开卡后要将卡邮寄至西安给孩子使用。当班主管和客户服务经理了解情况后，告知客户风险，并中止为客户办理开卡业务。

近年来非法集资、互联网投资平台发展迅速，其中一些犯罪分子，往往会利用一些年龄较大、文化程度不高、金融消保意识较弱的客户，以所谓的“酬劳”为诱惑，要求其出借银行账户参与洗钱等违法活动，若银行员工不加强审核，则容易被犯罪分子利用，为其提供开户和支付结算服务，后续可能会对银行及客户带来资金和声誉风险。

出借个人账户是违反金融管理法规的违法行为，交行朔州平鲁区支行将从以下方面进一步做好防范账户出借：一是提高案件预防意识，重点关注开户风险控制，强调“人证一致”及本人开户意识审查，杜绝虚假、假名开户；二是加强厅堂管理，对发生在大厅的冒名开户、出租出借个人账户、电信网络诈骗等风险事件做到及时发现、第一时间协同处理、履行告知义务，将风险事件控制在源头；三是加大对客户宣传教育，提示客户保护好个人银行卡信息、身份信息以及账户存取、转账工具，有效防范不法分子通过他人账户实施金融违法行为，维护客户合法权益。