山阴农商银行：聚焦账户合规建设 强化金融风险屏障

黄河新闻网朔州讯（记者 赵振华 通讯员 张谋连）近年来，山阴农商银行积极践行账户管理新要求，以优化账户管理为抓手，通过筑牢风险防线，细化服务举措，促进信息共享“三步走”筑牢账户管理合规根基，守护金融安全防线。

筑牢风险防线，深耕尽职调查“责任田”

该行在账户开立流程中，严格落实“一看、二查、三问”的尽职调查体系，细致入微地甄别风险。通过直观观察客户环境、系统核查信息、详尽询问证件及身份信息、开户用途等方式，有效预见并规避潜在风险。同时，该行强化现场审核与风险识别机制，完善手机号码实名制，确保开户意愿与身份信息双真实。此外，构建信息共享框架与交易监测模型，根据客户风险等级灵活调整账户功能与交易限额，进一步加固风险防控屏障。

细化服务举措，雕琢金融体验“品质玉”

该行统一账户管理标准，深化账户激活及后续管理流程，打造全方位、高品质的服务体系，并特别关注未成年人账户管理需求。引入新开户电话回访机制，实时跟踪客户账户状态，保障合规与安全。同时，通过整合“企查查”的数据资源、反诈精准平台的预警能力、先进的终端系统以及全国法院信息查询综合平台的全面信息，为账户管理注入科技动力，实现账户管理决策的智能化与精准化，显著提升客户体验。

促进信息共享，奏响安全意识“最强音”

该行积极构建跨部门信息共享平台，深度整合金融、公安、民政、电信等多方资源，运用大数据技术强化客户身份验证。推行“一卡通”理念，有效精简实体卡发行，提升账户管理效率。同时，还通过典型案例引导客户保护个人隐私，远离买卖银行卡等非法金融活动，并利用电视、网络、新媒体、短信提醒、现场宣传等多种手段，广泛传播安全用卡知识，提升公众风险识别与金融信息保护能力，为合规开户工作营造积极向上的社会环境。