山阴农商银行：坚守合规底线 建设合规银行

黄河新闻网朔州讯（记者 李一凡 通讯员 王晋鋆）山阴农商银行以“再学习、再提高”为中心，通过提高思想认识、推进流程规范、强化履职尽责等措施，将“坚守底线、严控风险”作为经营管理的重要环节，全方位树立员工“主动合规、自觉合规、有效合规”的合规意识。

提高思想认识，筑牢合规意识“防火墙”。该行要求各条线、网点利用班后时间，按季组织员工观看《巡视利剑》《迟来的悔恨》等警示教育视频，并交流学习心得，通过典型案例开展合规教育，以案为鉴，以身边事教育身边人，提升全员的合规工作能力和风险防控意识，引导员工培养良好的职业道德和职业操守。除此之外，组织机关人员参加《山西省农村信用社工作人员违规行为处理办法》和《反有组织犯罪法》知识测试，以“现场测试+会后练习”的方式提高员工合规意识和能力，充分营造“学合规、守合规”的良好氛围。

推进流程规范，严把合规操作“风险关”。该行深入开展流程银行建设，对现有制度进行重新整理，制定涵盖各种业务的流程图和风险点控制表；各网点高度重视柜面合规安全底线，充分发挥运营主管的监督作用，对账户管理、反假币、反诈骗、反洗钱等风险进行重点关注，对5万元以上的异地转账汇款进行运营主管和网点负责人授权签字，对客户进行风险提示，多次确认转账账户和金额；大堂经理对自动取款机、自助柜员机等智能机具进行每日三巡检，严格把控好合规风险关。

强化履职尽责，织密合规管理“监督网”。该行充分利用定期自查自纠和家访谈话机制，通过签订案件防控责任书、风险防控责任书和合规承诺书，层层落实合规责任，责任到人、落实到岗，明确各部门和网点负责人是本条线、本网点案件防控第一责任人，做到案防工作亲自部署安排、规章制度带头认真执行、风险隐患亲自组织排查、整改措施亲自督办落实。各岗职人员对照各自承诺内容，履行合规案防职责，并对所监督岗位案件防控负相应责任，目前累计签订责任书和承诺书268份，实现员工全覆盖。